在虚拟货币兑换平台进行场外交易提现，是否存在被冻结卡的风险？

去年春夏以来，比特币等加密资产的价格也因全球流动性泛滥而飙升。 截至 1 月 15 日，比特币再次升至 40,000 美元上方。 许多经历过暴涨暴跌的比特币投资者和矿工都希望套现部分比特币，以防止未来可能出现的崩盘风险。

然而，这个过程也是“步步惊心”。

早前，一些交易平台可以将资金转入中国的银行卡或支付宝等，但经过更严格的监管，目前主要的交易方式只有两种——抛出比特币等加密货币兑换成泰达币（USDT），即与美元挂钩的稳定币），存储在交易平台上，或者通过OTC（场外交易）兑换成人民币等现金。

但通过场外交易提取现金的方式并不容易。 “有些平台还支持场外交易btc交易所提现不了，即卖家在场外交易平台下单卖出比特币，买家通过银行卡或支付宝转账支付，然后卖家将比特币转入买家的数字货币钱包，但很多账户会经常被冻结，有人反映年初银行卡被冻结，原因可能是汇款的账户存在反洗钱风险，一旦出现问题有了矿工熟悉的场外交易商，我们很容易卷入其中。”

另一位投资者也有同样的经历。 “前不久，我用银行卡在主流加密平台购买了加密货币，去年11月去银行办理业务时，柜台人员说银行卡因涉嫌洗钱被冻结” 他说这张卡到现在还不能用。 银行解释说，该卡已被警方冻结，需要等待通知。

事实上，早在2019年10月，支付宝安全中心微博就宣布禁止使用支付宝进行虚拟货币交易。 如发现交易涉及比特币或其他虚拟货币交易btc交易所提现不了，支付宝将立即停止相关支付服务。 对涉及虚拟货币交易的商户，坚决清算； 对于涉及虚拟货币交易的个人账户，将视情况采取限制账户收款功能，甚至永久限制收款等措施。